Naše pravidla AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak v Betify Casino plníme povinnosti vyplývající z naší licence Curaçao eGaming (č. 8048/JAZ2019-049) v oblasti prevence praní peněz a ověřování hráčů. Transparentně popisujeme, kdy po vás budeme chtít dokumenty, jak dlouho jejich kontrola trvá a co se stane, pokud je nedodáte.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme Betify Casino pod licencí Curaçao eGaming a jsme součástí skupiny Altacore N.V. To pro nás znamená konkrétní povinnosti: musíme znát své hráče, sledovat jejich transakce a hlásit podezřelé operace příslušným orgánům. Tyto povinnosti bereme vážně, protože ochrana platformy před zneužitím chrání i vaše peníze a data.

Zákony proti praní peněz (AML, Anti-Money Laundering) a financování terorismu nám ukládají povinnost aktivně vyhledovat a předcházet pokusům o legalizaci příjmů z trestné činnosti prostřednictvím hazardních her. Proto nejsme pouze pasivním prostředníkem, ale aktivně kontrolujeme, odkud finanční prostředky přicházejí a kam odcházejí.

Kdy vás ověřujeme

Tři základní momenty verifikace

Ověřování totožnosti (KYC, Know Your Customer) u nás neprobíhá najednou, ale postupně podle toho, jak s účtem pracujete. Registraci zvládnete bez dokumentů, ale dříve či později je budeme potřebovat.

• Při registraci: ověřujeme e-mail a telefonní číslo, základní údaje (jméno, datum narození, adresa).
• Před prvním výběrem: kompletní verifikace totožnosti, potvrzení adresy a vlastnictví platební metody.
• Při dosažení prahových hodnot vkladů: dodatečné ověření zdroje prostředků.

Dokumenty musí být v platnosti, čitelné a nesmí být upravené. Na snímcích musí být vidět celý dokument, případně celý výpis včetně vašeho jména a data vystavení.

Jak verifikace probíhá krok za krokem

Vámi nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení, nikoli například zákaznická podpora ani marketing. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorům.

• 1. V profilu si otevřete sekci Ověření účtu a nahrajete požadované dokumenty.
• 2. Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, standardně do 24 hodin.
• 3. Pokud je dokument nečitelný nebo neúplný, kontaktujeme vás e-mailem nebo na live chatu (dostupný 24/7).
• 4. Po schválení vám přijde potvrzovací e-mail a účet je plně verifikovaný.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

U výrazně vyššího objemu vkladů nebo výher jsme ze zákona povinni ověřit, odkud finance pocházejí. Nejde o nedůvěru, ale o standardní regulatorní požadavek.

Požádat vás můžeme například tehdy, když celkové vklady na účet výrazně převýší obvyklý rámec, nebo když vzorec vašeho hrání vykazuje znaky podezřelého chování, jako je systematické vkládání a okamžitý výběr bez reálné hry.

• Výpis z bankovního účtu nebo mzda za uvedené období.
• Potvrzení o příjmu od zaměstnavatele nebo daňové přiznání.
• Doklad o prodeji nemovitosti, dědictví nebo jiné mimořádné události.

Žádost o zdroj prostředků vždy doručujeme s konkrétním vysvětlením, co potřebujeme a v jakém formátu. Vaše odpovědi hodnotíme individuálně a diskrétně.

Sledujeme vklady i výběry

Naše systémy průběžně vyhodnocují každou transakci. Vklady přijímáme od 250 CZK a výběry od 500 CZK, přičemž limity činí 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně. Tyto limity jsou součástí AML opatření, ne marketingového omezení.

Výběry posíláme ve výchozím nastavení stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou, vracíme peníze na tutéž kartu; krypto vklady vyplácíme ve stejné kryptoměně. Toto pravidlo brání tomu, aby naši platformu někdo využíval jako převodní kanál mezi platebními metodami.

Vyhrané prostředky nad rámec vkladů můžeme vyplatit na jinou metodu po doložení, že původní metoda není k dispozici. Vždy však musí být prokazatelně na vaše jméno.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nedodáte nebo je naše kontrola odmítne, postupujeme postupně, ale jednoznačně. Vždy vám sdělíme důvod a možnosti nápravy.

• Neschválená verifikace zablokuje výběry, vklady i hraní o reálné peníze.
• Účet s poskytnutým správným jménem ale bez dokumentů ponecháváme v režimu čekání, dokud situaci nevyřešíte.
• Pokud zjistíme nepravdivé údaje, účet ukončíme a vyhrané prostředky řešíme individuálně podle okolností.
• Při podezření na účet vytvořený cizí totožností účet okamžitě zmrazíme a informujeme příslušné orgány.

Zmrazení účtu nikdy neznamená zadržení peněz bez vysvětlení. Vyplácíme vždy na prokázaného vlastníka prostředků, tedy na vás, pokud prokážete svou totožnost.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá naše licence. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Důvodem je povinnost prokázat regulatorům, že jsme v minulosti prováděli řádnou péči ohledně svých hráčů. Máte právo si kdykoli vyžádat kopii svých údajů, které o vás vedeme, stejně jako jejich opravu. Stačí napsat na [email protected].

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Ne, při registraci stačí platný e-mail a základní údaje. Plnou verifikaci požadujeme před prvním výběrem, případně při dosažení stanovených limitů vkladů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin od nahrání. Pokud je dokument neúplný, kontaktujeme vás a lhůta běží od dodání opravené verze.

Proč mi výběr jdou na jinou metodu, než jsem chtěl?

Výběry posíláme stejnou metodou jako vklad. Je to AML pravidlo, které brání zneužití platformy k převodu peněz mezi platebními metodami.

Co když nemám účtenku za bydlení?

Jako potvrzení adresy přijímáme také bankovní výpis, potvrzení od zaměstnavatele nebo úřadu, vždy ne starší než 3 měsíce a s vaším jménem a adresou.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Ukládáme je šifrovaně a přístup mají pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení. Nikdy je neposkytujeme třetím stranám mimo zákonné povinnosti.